Guvernul a aprobat astăzi un proiect de lege privind modificarea şi completarea unor acte legislative, care are drept scop fortificarea cadrului normativ naţional privind transparenţa şi calitatea acţionariatului bancar, dar şi consolidarea regimului de sancţiuni din sectorul financiar-bancar. Astfel, s-au propus mai multe modificări la Legea instituțiilor financiare, Codul penal și Codul contravențional.
Potrivit ministrului Justiției, Oleg Efrim, proiectul respectiv stabilește intervenţia timpurie a Băncii Naționale la formarea acţionariatului bancar şi facilitarea urmăririi schimbărilor în structura acestuia. "Se propune reducerea cotei substanţiale de participare în capitalul social al băncilor, de la 5% la 1%, și două niveluri noi de majorare a cotei de participare în capitalul social al băncilor, pentru care se cere permisiune prealabilă a Băncii Naţionale, de 5% şi 10%", a precizat ministrul Oleg Efrim.
De asemenea, proiectul prevede instituirea unor interdicţii menite să ordoneze formarea acţionariatului bancar conform procedurilor legale şi să implice acţionarii în administrarea eficientă a investiţiilor lor. Acestea se referă la:
- imposibilitatea achiziţionării de cote în capitalul social al băncii, dacă achizitorul potenţial deja a realizat o achiziţie cu încălcarea prevederilor legale privind obţinerea permisiunii prealabile;
- interdicţia de a aduce cotele de participare în capitalul social al băncii în calitate de aport la capitalul social al unei societăţi comerciale etc.
Potrivit ministrului Justiției, proiectul de lege vine să fortifice sistemul de sancțiuni pentru iregularitățile admise în sistemul financiar bancar. În acest scop, în Codul penal al Republicii Moldova urmează a fi stabilite noi tipuri de infracțiuni, cu sancțiunile de rigoare, cum ar fi:
- distrugerea sau risipirea bunurilor instituţiei financiare de către administratorul acesteia în procesul de administrare, dacă aceasta a cauzat daune în proporţii mari,
- cauzarea de pierderi instituţiei financiare,
- cauzarea insolvabilităţii instituţiei financiare.
De asemenea, s-a propus includerea, în Codul contravențional, a contravenției "încălcarea prevederilor Legii instituţiilor financiare".
Documentul urmează să fie examinat în Parlament.